Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
3
1.3 Schematische weergave Onderstaande figuur geeft schematisch de record opbouw weer van het MT940 bericht.
Let op! Eerst worden voor 1 rekening de afschriften per boekdag onder elkaar geplaatst, daarna volgen eventueel andere rekeningen.
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
4
2
Het SWIFT MT940 Unstructured exportformaat
2.1
Algemene informatie
De officiële naam voor dit rapportageformaat is “MT 940 Customer Statement Message” (“MT 940 Klantafschriftbericht”), een internationaal formaat dat gebruikt wordt als het digitale equivalent van papieren rekeningafschriften. Voor elke boekdatum komt een rekeningafschrift beschikbaar op het moment dat de balans op de betreffende datum is opgemaakt en de administratieve verwerking is afgerond. Op het afschrift staan het beginsaldo en het eindsaldo op de boekdatum vermeld, evenals specifieke gegevens over alle boekingen op de rekening. De door RCM geleverde SWIFT MT940 is niet geheel SWIFT-conform. Als maximumlengte zijn meer dan 2000 tekens toegestaan. Het afschrift is leeg indien er geen boekingen beschikbaar zijn voor de opgegeven boekdatum (veld-61 en veld-86 zijn niet aanwezig).
2.2
Formaatstructuur
Elk informatieblok in een klantafschriftbericht wordt voorafgegaan door een veld (label, tag). De inhoud van het veld kan uit verschillende elementen bestaan. Het bestand begint met een vaste waarde “:940:”. Elk afschrift in het bestand begint met veld-20 en eindigt bij het volgende veld-20 of wanneer het einde van het bestand is bereikt. De volgorde van de velden binnen één afschrift wordt hieronder beschreven. Binnen één afschrift kan de groep bestaande uit het veld-61en het veld-86 meerdere keren voorkomen, en het veld-65 kan eveneens meerdere malen voorkomen. In onderstaande tabel is een overzicht van de velden opgenomen, in sectie 2.3 is een detaillering van de velden opgenomen. Veld
Subveld
Verplicht / Optioneel
Veldnaam
Formaat, Inhoud, Optie []=optioneel !=vaste lengte a=tekst x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal scheidingsteken c=waarden codelijst n=numeriek
:940:
V
Niet van toepassing
:20:
V
Referentienummer transactie
:21:
O
Referentienummer transactie Gerelateerde transactie
16x
Identificatie van de rekening
35x Vooro
:25:
V
Formaatbeschrijving MT940
5!x Niet conform SWIFT 16x, voor Rabo rekeningen <940A> gevolgd door de boekdatum <JJMMDD>, bv. “940A121224”. Voor niet-Rabo rekeningen wordt de referentie uit veld 20 uit het originele SWIFT-bericht doorgegeven.
Niet gebruikt door RCM
januari 2013
5
Veld
Subveld
:28C:
Verplicht / Optioneel
V
Veldnaam
Afschriftnummer/ Volgnummer
Formaat, Inhoud, Optie []=optioneel !=vaste lengte a=tekst x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal scheidingsteken c=waarden codelijst n=numeriek 5n[/5n] Voor een Rabo-rekening zal een volgnummer altijd ontbreken, 28C bevat dan bv. “253”. Voor een nietRabo-rekening is het volgnummer altijd 1, bv. 253/1.
:60F: :61:
V O [0-n]
Vorig boeksaldo Afschriftregel
1!a6!n3!a15d 6!n[4!n]2a[1!a]15d1!a3!c16x[//16x][34x]
1 2
V O
Valutadatum Boekdatum
6!n [4!n]
3
V
(Teruggedraaid) Debet/Credit kenmerk
2a
4 5 6
O V V
Kapitaalcode Bedrag Identificatiecode Transactiesoort
[1!a] 15d 1!a3!c Voor een Rabo-rekening altijd gevuld met “NMSC”, voor een niet-Rabo-rekening gevuld met de waarde uit het originele SWIFT-bericht.
7
8
9
V
O
O
Referentie Rekeninghouder
Referentie van de rekeninghoudende instantie
Aanvullende gegevens
16x Voor een Rabo-rekening gevuld met de tegenrekening, voor een niet-Rabo-rekening gevuld met de waarde uit het originele SWIFTbericht. [//16x] Alleen gevuld voor niet-Rabo-rekeningen met, indien aanwezig, de waarde uit het originele SWIFT-bericht. [34x] Alleen gevuld voor niet-Rabo-rekeningen met, indien aanwezig, de waarde uit het originele SWIFT-bericht.
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
6
Veld
:86:
Subveld
Verplicht / Optioneel
O [0-n]
Veldnaam
Formaat, Inhoud, Optie []=optioneel !=vaste lengte a=tekst x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal scheidingsteken c=waarden codelijst n=numeriek 6*65x
Informatie voor Rekeninghouder
:62F: :64:
V O
Nieuw boeksaldo Beschikbaar saldo (per boekdatum)
1!a6!n3!a15d 1!a6!n3!a15d
:65:
O [0-n]
Vooruitliggend valutair saldo
1!a6!n3!a15d RCM toont een maximum van 4 vooruitliggende saldi
:86:
O
Formaatbeschrijving MT940
Informatie voor de Rekeninghouder
6*65x Niet gebruikt door RCM
januari 2013
7
2.3
Beschrijving inhoud
2.3.1
Bestandsheader
Omschrijving Bestandsheader
2.3.2
Type Alfanumeriek
Lengte 5
Inhoud :940:
Toelichting Vaste waarde, komt maar één keer voor in een exportbestand.
Inhoud :20: 940 A
Toelichting Vaste waarde Vaste waarde Vaste waarde Formaat: JJMMDD
Veld :20: Referentienummer Transactie
Voor Rabo-rekeningen: Omschrijving Recordcode Formaat Code gebruiksregel Boekdatum
Type Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek
Lengte 4 3 1 6
Voor niet-Rabo-rekeningen bevat veld 20 de waarde uit het originele SWIFT-bericht
2.3.3 Veld :25: Rekeningnummer Omschrijving Recordcode
Type Alfanumeriek
4
Lengte
Identificatie van de rekening
Alfanumeriek
35
Inhoud :25:
Toelichting RCM-conventie voor Rabobankrekeningen: 0999999999AAA of anders 35x. Niet-Rabo-rekeningen worden weergegeven als ontvangen in het originele SWIFT-bericht.
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
8
2.3.4 Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer Scheidingsteken en Volgnummer komen alleen voor bij niet-Rabo-rekeningen, Volgnummer is dan altijd 1. Omschrijving Recordcode Afschriftnummer
Type Alfanumeriek Numeriek
Lengte 5 5
Inhoud :28C:
Scheidingsteken Volgnummer
Tekst Numeriek
1 5
“/”
Toelichting Geen voorloopnullen. Geen voorloopnullen.
2.3.5 Veld :60F: Vorig boeksaldo Dit veld dient altijd gelijk te zijn aan veld 62a (eindsaldo) van het vorige afschrift voor de betreffende rekening. Omschrijving Recordcode Debet / Credit Boekdatum
Type Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek
Lengte
Inhoud
5 1 6
:60F:
Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat JJMMDD De datum zal gelijk zijn aan de datum van het vorige afschrift. Omdat er per datum maar een afschrift beschikbaar is, zal deze datum eerder zijn dan de huidige afschriftdatum.
Valutacode
Alfanumeriek
3
Formaat: ISO-valutacode
Vorig boeksaldo
Alfanumeriek
15
Het saldo zal gelijk zijn aan het eindsaldo van het vorige afschrift.
2.3.6
Veld :61: Afschriftregel
Omschrijving Recordcode Valutadatum Boekdatum Debet / Credit
Type Alfanumeriek Numeriek Numeriek Alfanumeriek
Lengte 4 6 4 1-2
Bedrag Transactiesoort Referentie voor de Rekeninghouder
Numeriek Alfanumeriek Alfanumeriek
15 4 16
Formaatbeschrijving MT940
Inhoud
Toelichting
:61: Formaat: JJMMDD Formaat: MMDD Waarde: "D", "C", “RD” of “RC”. R=Teruggedraaid [Reversed] NMSC
januari 2013
Indien aanwezig, zo niet: “NONREF”
9
Omschrijving Referentie van de rekeninghoudende instantie
Type Alfanumeriek
Lengte 16
Aanvullende gegevens
Alfanumeriek
34
2.3.7
Toelichting Alleen gevuld voor niet-Rabo-rekeningen met, indien aanwezig, de waarde uit het originele SWIFTbericht. Alleen gevuld voor niet-Rabo-rekeningen met, indien aanwezig, de waarde uit het originele SWIFTbericht.
Veld :86: Omschrijving
Omschrijving Veldcode Omschrijving
2.3.8
Inhoud Wordt indien aanwezig voorafgegaan door “//”.
Type Alfanumeriek Alfanumeriek
Lengte 4 6*65
Inhoud :86:
Lengte 5 1 6 3 15
Inhoud :62F:
Toelichting Betalingsinformatie. Alle eventueel aanwezige omschrijvingen van de transactie.
Veld :62F: Nieuw boeksaldo
Omschrijving Veldcode Debet / Credit Boekdatum Valutacode Huidig boeksaldo
Type Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek Numeriek
Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode Inclusief boekingen met een valutadatum in de toekomst.
2.3.9 Veld :64: Beschikbaar saldo Dit veld toont ofwel het vermogen waarover de rekeninghouder kan beschikken (in geval van een creditsaldo) ofwel het saldo waarover de rekeninghouder rente verschuldigd is (in geval van een debetsaldo). Het beschikbare eindsaldo is exclusief alle boekingen met een valutadatum in de toekomst. Omschrijving Veldcode Debet / Credit Boekdatum Valutacode
Formaatbeschrijving MT940
Type Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek
Lengte 4 1 6 3
januari 2013
Inhoud :64:
Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode
10
Omschrijving Beschikbaar saldo
Type Numeriek
Lengte 15
Inhoud
Toelichting
2.3.10 Veld :65: Vooruitliggend valutair saldo Indien er sprake is van posten geboekt op de rekening met een valutadatum in de toekomst (tijdens de huidige of de voorgaande afschriftperiode), dan toont dit veld het saldo waarover de rekeninghouder kan beschikken op de aangegeven datum/data. Standaard toont RCM ofwel geen saldi (indien geen posten met een valutadatum in de toekomst) ofwel de beschikbare saldi voor de volgende vier werkdagen. Omschrijving Veldcode Debet / Credit Boekdatum Valutacode Vooruitliggend valutair saldo
Formaatbeschrijving MT940
Type Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek Numeriek
Lengte 4 1 6 3 15
januari 2013
Inhoud :65:
Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode
11
3
Het SWIFT MT940 Structured exportformaat
3.1
Algemene informatie
De officiële naam voor dit rapportageformaat is “MT 940 Customer Statement Message” (“MT 940 Klantafschriftbericht”), een internationaal formaat dat gebruikt wordt als het digitale equivalent van de officiële papieren rekeningafschriften. Op het afschrift staan het beginsaldo en het eindsaldo op de boekdatum vermeld, evenals specifieke gegevens over alle boekingen op de rekening. De door RCM geleverde SWIFT MT940 Structured is niet geheel SWIFTconform. Als maximumlengte zijn meer dan 2000 tekens toegestaan. Het afschrift is leeg indien er geen boekingen beschikbaar zijn voor de opgegeven boekdatum. Het structured exportformaat is aangepast om extra informatie voor SEPA-opdrachten te bieden.
3.2
Formaatstructuur
Elk informatieblok in een klantafschriftbericht wordt voorafgegaan door een veld (label, tag). De inhoud van het veld kan uit verschillende elementen bestaan. Het bestand begint met een vaste waarde “:940:”. Elk afschrift in het bestand begint met veld-20 en eindigt bij het volgende veld-20 of wanneer het einde van het bestand is bereikt. De volgorde van de velden binnen één bericht wordt hieronder beschreven. Binnen één afschrift kan de groep bestaande uit veld61 en veld-86 meerdere keren voorkomen, en het veld-65 kan eveneens meerdere malen voorkomen. Codes binnen veld-86 worden gescheiden door een schuine streep. Deze codes worden gebruikt om structuur in veld-86 aan te brengen en om de verschillende gegevens van elkaar te scheiden. In onderstaande tabel is een overzicht van de velden opgenomen, in sectie 3.3 is een detaillering van de velden opgenomen. Veld
Subveld
:940:
Verplicht / Optioneel
V
Veldnaam
Niet van toepassing
Formaat, Inhoud, Optie []=optioneel !=vaste lengte a=tekst x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal scheidingsteken c=waarden codelijst n=numeriek 5!x Niet conform SWIFT 16x, voor Rabo rekeningen <940A> gevolgd door de boekdatum <JJMMDD>, bv. “940A121224”. Voor niet-Rabo rekeningen wordt de referentie uit veld 20 uit het originele SWIFT-bericht doorgegeven.
:20:
V
Referentienummer transactie
:21:
O
Referentienummer transactie Gerelateerde transactie
16x
Identificatie van de rekening
35x. Vanaf kwartaal 2 2013 wordt in dit exportformaat veld 25 gevuld met rekeningnummer in IBAN-formaat.
:25:
Formaatbeschrijving MT940
V
Niet gebruikt door RCM
januari 2013
12
Veld
Subveld
:28C:
Verplicht / Optioneel
V
Veldnaam
Afschriftnummer/ Volgnummer
Formaat, Inhoud, Optie []=optioneel !=vaste lengte a=tekst x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal scheidingsteken c=waarden codelijst n=numeriek 5n[/5n] Voor een Rabo-rekening zal een volgnummer altijd ontbreken, 28C bevat dan bv. “253”. Voor een niet-Rabo-rekening is het volgnummer altijd 1, bv. 253/1.
:60F: :61:
V O [0-n]
Vorig boeksaldo Afschriftregel
1!a6!n3!a15d 6!n[4!n]2a[1!a]15d1!a3!c16x[//16x]
1 2
V O
Valutadatum Boekdatum
[34x] 6!n [4!n] Voor Rabo en niet-Rabo-rekeningen gevuld met de boekdatum uit veld 62F.
3
V
(Teruggedraaid) Debet/Credit kenmerk
2a
4 5 6
O V V
Kapitaalcode Bedrag Identificatiecode Transactiesoort
[1!a] 15d 1!a3!c Bij debiteringen gevuld met “NDDT”, bij crediteringen gevuld met “NTRF”. 16x
7
V
Referentie Rekeninghouder
8
O
Referentie van de rekeninghoudende instantie
[//16x]
Aanvullende gegevens Informatie voor Rekeninghouder
[34x]
9
O
Niet gevuld voor Rabo-rekeningen. Voor nietRabo-rekeningen geldt dat een eventuele waarde uit het originele SWIFT-bericht niet geëxporteerd wordt.
:86:
O [0-n]
6*65x
:62F: :64:
V O
Huidig boeksaldo Beschikbaar saldo (per boekdatum)
1!a6!n3!a15d 1!a6!n3!a15d
:65:
O [0-n]
Vooruitliggend valutair saldo
1!a6!n3!a15d RCM toont een maximum van 4 vooruitliggende saldi
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
13
Veld
Subveld
:86:
Formaatbeschrijving MT940
Verplicht / Optioneel
O
Veldnaam
Informatie voor de rekeninghouder.
Formaat, Inhoud, Optie []=optioneel !=vaste lengte a=tekst x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal scheidingsteken c=waarden codelijst n=numeriek 6*65x. Niet gebruikt door RCM.
januari 2013
14
3.3
Beschrijving inhoud
3.3.1 Bestandsheader Omschrijving Bestandsheader
Type Alfanumeriek
Lengte 5
Inhoud :940:
Toelichting Vaste waarde, komt maar één keer voor in een exportbestand.
Inhoud :20: 940 A
Toelichting Vaste waarde Vaste waarde Vaste waarde Formaat: JJMMDD
3.3.2 Veld :20: Referentienummer Transactie Voor Rabo-rekeningen Omschrijving Recordcode Formaat Code gebruiksregel Boekdatum
Type Alfanumeriek Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek
Lengte 4 3 1 6
Voor niet-Rabo-rekeningen bevat veld 20 de waarde uit het originele SWIFT-bericht.
3.3.3 Veld :25: Rekeningnummer Omschrijving Recordcode
Type Alfanumeriek
4
Lengte
Identificatie van de rekening
Alfanumeriek
35
Inhoud :25:
Toelichting
RCM-conventie voor Rabobankrekeningen: 0999999999AAA of anders 35x. Vanaf kwartaal 2 2013 worden Rabo-rekeningen in IBAN formaat opgenomen in veld 25 in dit exportformaat. Niet-Rabo-rekeningen worden weergegeven als ontvangen in het originele SWIFT-bericht.
3.3.4 Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer Scheidingsteken en Volgnummer komen alleen voor bij niet-Rabo-rekeningen, volgnummer is dan altijd 1. Omschrijving Recordcode Afschriftnummer Scheidingsteken
Formaatbeschrijving MT940
Type Alfanumeriek Numeriek Tekst
Lengte 5 5 1
januari 2013
Inhoud :28C:
Toelichting Geen voorloopnullen.
“/”
15
Omschrijving Volgnummer
Type Numeriek
Lengte 5
Inhoud
Toelichting Geen voorloopnullen.
3.3.5 Veld :60F: Vorig boeksaldo Dit veld is voor Rabo-rekeningen altijd gelijk aan veld 62F (eindsaldo) van het vorige afschrift voor de betreffende rekening. Omschrijving Recordcode Debet / Credit Boekdatum
Type Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek
Lengte
Inhoud
5 1 6
:60F:
Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat JJMMDD Voor Rabo-rekeningen is de boekdatum gelijk aan de boekdatum van het eindsaldo van het vorige afschrift.
Valutacode
Alfanumeriek
3
Formaat: ISO-valutacode
Vorig boekaldo
Numeriek
15
Numeriek met decimaal scheidingsteken. Het saldo is gelijk aan het eindsaldo van het vorige afschrift.
3.3.6 Veld :61: Afschriftregel Subveld
Omschrijving
Type
Lengte
Inhoud
Toelichting
1 2 3
Recordcode Valutadatum Boekdatum Debet / Credit
Alfanumeriek Numeriek Numeriek Alfanumeriek
4 6 4 1-2
4
Bedrag
Numeriek
15
Numeriek met decimaal scheidingsteken
5/6
Transactiesoort
Alfanumeriek
4
Bij debiteringen gevuld met “NDDT”, bij crediteringen gevuld met “NTRF”.
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
:61: Formaat: JJMMDD Formaat: MMDD Waarde: "D", "C", “RD” of “RC”. R=Teruggedraaid [Reversed]
16
Subveld 7
Omschrijving Referentie voor de Rekeninghouder
Type Alfanumeriek
Lengte
Inhoud
16
Toelichting Kan MARF (mandaatreferentie) of EREF (End-to-end referentie ) bevatten. Deze worden volledig gevuld in veld-86. Voor niet-Raborekeningen geldt dat een eventuele waarde uit het originele SWIFTbericht niet wordt geëxporteerd.
8
Referentie van de rekeninghoudende instantie
Alfanumeriek
16
9
Aanvullende gegevens
Alfanumeriek
34
Bevat voor Raborekeningen, indien aanwezig, het IBAN van de tegenrekening. Indien IBAN niet aanwezig, niet-IBAN formaat van de tegenrekening. Voor niet-Raborekeningen gevuld met, indien aanwezig, de waarde uit het originele SWIFTbericht.
januari 2013
17
Formaatbeschrijving MT940
Wordt indien aanwezig voorafgega an door “//”.
Niet gevuld voor Rabo-rekeningen. Voor niet-Raborekeningen geldt dat een eventuele waarde uit het originele SWIFTbericht niet wordt geëxporteerd.
3.3.7 Veld :86: Omschrijving In veld 86 komt voor Rabo-rekeningen niet alleen de omschrijvingsinformatie terug maar ook andere informatie behorende bij de transactie. Hieronder staat de informatie die in veld 86 kan voorkomen. Zie bijlage 1 voor een nadere toelichting op de structuur in veld 86. Omschrijving
Type
Lengte
Inhoud
Veldcode Referentie
Alfanumeriek Alfanumeriek
4 35
:86: /EREF/ of /MARF/
Tegenpartij
Alfanumeriek
70
/BENM/of /ORDP/
Toelichting Een end-to-end referentie wordt voorafgegaan door /EREF/, een mandaat referentie door /MARF/ BENM staat voor begunstigde, ORDP voor ordering party
Naam
/NAME/
Naam van de tegenpartij
ID
/ID/
ID van de tegenpartij
Remittance Information
Alfanumeriek
140
Creditor Reference Type
/REMI/
/CDTRREFTP/
Omschrijvingsregels, indien structured gevolgd door één of meer van onderstaande codewoorden. Meerdere omschrijvingsregels zullen naast elkaar gezet worden zonder spatie. Niet van toepassing bij incasso’s
Creditor Reference Type Code
4
/CD/
Bevat altijd waarde “SCOR”. Niet van toepassing bij incasso’s
Creditor Reference Type Issuer
3
/ISSR/
Bevat altijd waarde “CUR”. Niet van toepassing bij incasso’s
Payment Reference
35
/CDTRREF
Creditor ID
Formaatbeschrijving MT940
Alfanumeriek
70
januari 2013
/CSID/
Niet van toepassing bij incasso’s Crediteurreferentie, Alleen van toepassing bij incasso’s
18
Vereveningsdatum
Alfanumeriek
10
/ISDT/
Onjuiste waarde betekent geen vereveningsdatum teruggekoppeld. Bijvoorbeeld: 0004-1130
Reason Code
Alfanumeriek
4
/RTRN/
Zie bijlage 2 voor de returncodes die voor kunnen komen inclusief omschrijving
3.3.8 Veld :62F: Huidig boeksaldo Omschrijving Veldcode Debet / Credit Boekdatum Valutacode Huidig boeksaldo
Type Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek Numeriek
Lengte
Inhoud
5 1 6 3 15
:62F:
Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode Inclusief boekingen met een valutadatum in de toekomst.
3.3.9 Veld :64: Beschikbaar saldo (per boekdatum) Dit veld toont ofwel het vermogen waarover de rekeninghouder kan beschikken (in geval van een creditsaldo) ofwel het saldo waarover de rekeninghouder rente verschuldigd is (in geval van een debetsaldo). Het beschikbare eindsaldo is exclusief alle boekingen met een valutadatum in de toekomst. Omschrijving Veldcode Debet / Credit Boekdatum Valutacode Beschikbaar saldo (per boekdatum)
Type Alfanumeriek Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek Numeriek
Lengte 4 1 6 3 15
Inhoud :64:
Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode Numeriek met decimaal scheidingsteken
3.3.10 Veld :65: Vooruitliggend valutair saldo Indien er sprake is van posten geboekt op de rekening met een valutadatum in de toekomst (tijdens de huidige of de voorgaande afschriftperiode), dan toont dit veld het saldo waarover de rekeninghouder kan beschikken op de aangegeven datum/data. Standaard toont RCM ofwel geen saldi (indien geen posten met een valutadatum in de toekomst)) ofwel de beschikbare saldi voor de volgende vier werkdagen.
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
19
Omschrijving Veldcode Debet / Credit Boekdatum Valutacode
Type Alfanumeriek Tekst Numeriek Tekst
Lengte 4 1 6 3
Vooruitliggend valutair saldo
Numeriek
15
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
Inhoud :65:
Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode Numeriek met decimaal scheidingsteken
20
4
Het SWIFT MT940 Extended exportformaat
Het SWIFT MT940 Extended exportformaat bevat een aantal opties die de verantwoording verrijken of geschikt maken voor uw boekhoudpakket.
4.1
Inhoud Tag
:940: :20: :25: :28: :60F: :61: :86: :62F: :64: :65:
4.2
Naam (van de tag)
Status
Bestandsheader Referentienummer Rekeningnummer Dagafschriftnummer Volgnummer Vorig boeksaldo Transactie Omschrijving Huidig boeksaldo Beschikbaar saldo Vooruitliggend valutair saldo
Verplicht (1-1) Verplicht (1-1) Verplicht (1-1) Verplicht (1-1) Verplicht (1-1) Optioneel (0-n) Optioneel (0-6) Verplicht (1-1) Optioneel (0-1) Optioneel (0-4)
Lengte (van het veld, inclusief tag) !=vaste lengte 5! 14! 39 12! 30 80 69 30 29 29
Beschrijving inhoud
4.2.1 Bestandsheader Omschrijving Bestandsheader
Type Alfanumeriek
Lengte 5
Inhoud :940:
Toelichting Vaste waarde, komt maar één keer voor in het bestand.
4.2.2 Veld :20: Referentienummer Transactie Voor Rabo-rekeningen: Omschrijving Recordcode Formaat Code gebruiksregel Boekdatum
Type Alfanumeriek Numeriek Alfanumeriek Numeriek
Lengte
Inhoud
4 3 1 6
:20: 940 A
Toelichting Vaste waarde Vaste waarde Vaste waarde Formaat: JJMMDD
Voor niet-Rabo-rekeningen bevat veld 20 de waarde uit het originele SWIFT-bericht.
4.2.3 Veld :25: Rekeningnummer Omschrijving Recordcode
Formaatbeschrijving MT940
Type Alfanumeriek
Lengte
Inhoud
4
:25:
januari 2013
Toelichting
21
Omschrijving Identificatie van de rekening
4.2.4
Type Alfanumeriek
Lengte
Inhoud
35
Toelichting Extended opties “IBAN tegenrekening toevoegen” en “Rekening formaat” beschikbaar
Veld :28: Afschriftnummer/Volgnummer
Omschrijving Recordcode
Type Alfanumeriek
Lengte 4
Inhoud :28:
Afschriftnummer
Numeriek
5
00000
Scheidingsteken Volgnummer
Tekst Numeriek
1 2
“/” 00
Toelichting Niet conform SWIFT standaard vanwege ontbreken van “C” achter “28” Via Extended optie “Afschriftnummer toevoegen” wordt het afschriftnummer toegevoegd, bv 00253
Vaste waarde.
4.2.5 Veld :60F: Vorig boeksaldo Dit veld dient altijd gelijk te zijn aan veld 62a (eindsaldo) van het vorige afschrift voor de betreffende rekening. Omschrijving Recordcode Debet / Credit
Type Alfanumeriek Tekst
Lengte 5 1
Boekdatum
Numeriek
6
Valutacode
Tekst
3
Vorig boeksaldo
Alfanumeriek
15
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
Inhoud :60F:
Toelichting Waarde: "D" of "C" Formaat JJMMDD De datum zal gelijk zijn aan de datum van het vorige afschrift. Omdat er per datum maar een afschrift beschikbaar is, zal deze datum eerder zijn dan de huidige afschriftdatum. Formaat: ISO-valutacode Extended opties “Bedrag met voorloopnullen” en “Punt (.) als decimaal scheidingsteken” beschikbaar
22
4.2.6 Veld :61: Transactie Omschrijving Recordcode Valutadatum Boekdatum Debet / Credit
Type Alfanumeriek Numeriek Numeriek Tekst
Lengte 4 6 4 1-2
Inhoud :61:
Toelichting
Bedrag
Numeriek
15
Extended opties “Specificaties toevoegen”, “Bedrag met voorloopnullen” en “Punt (.) als decimaal scheidingsteken” beschikbaar
Transactiesoort
Alfanumeriek
4
Gevuld met NMSC. Extended optie “Transactiesoort code toevoegen” beschikbaar
Tegenrekening-nummer
Alfanumeriek
16
Indien aanwezig, zo niet “NONREF”. Indien tegenrekeningnummer langer is dan 16 posities worden de laatste 16 posities getoond. Indien korter, dan wordt het veld aangevuld met spaties tot 16 posities
Referentie van de rekeninghoudende instantie
Alfanumeriek
16
Alleen gevuld voor niet-Raborekeningen met, indien aanwezig, de waarde uit het originele SWIFT-bericht.
Aanvullende gegevens
Alfanumeriek
34
Voor Rabo-rekeningen naam van de tegenrekening indien beschikbaar. Voor niet-Raborekeningen gevuld met, indien aanwezig, de waarde uit het originele SWIFT-bericht.
Specificaties Formaat: JJMMDD Formaat: MMDD Waarde: "D", "C", “RD” of “RC”. R=Teruggedraaid [Reversed]
Extended optie “IBAN tegenrekening toevoegen” beschikbaar
4.2.7 Veld :86: Omschrijving Omschrijving Veldcode
Formaatbeschrijving MT940
Type Alfanumeriek
Lengte 4
januari 2013
Inhoud :86:
Toelichting
23
Omschrijving Omschrijving
Type Alfanumeriek
Lengte 6*65
Inhoud
Lengte
Inhoud
Toelichting Extended opties “Adresgegevens toevoegen”, ”Transactiereferentie toevoegen”, “Herhaal TAG86 in omschrijvingsregels” en “Betalingskenmerk toevoegen” beschikbaar
4.2.8 Veld :62F: Huidig boeksaldo Omschrijving
Type
:62F:
Toelichting
Veldcode
Alfanumeriek
5
Debet / Credit Boekdatum
Tekst Numeriek
1 6
Extended Waarde: "D" of "C" Formaat: JJMMDD
Valutacode Huidig boeksaldo
Tekst Numeriek
3 15
Formaat: ISO-valutacode Extended opties “Bedrag met voorloopnullen” en “Punt (.) als decimaal scheidingsteken” beschikbaar
4.9 Veld :64: Beschikbaar saldo (per boekdatum) Dit veld toont ofwel het vermogen waarover de rekeninghouder kan beschikken (in geval van een creditsaldo) ofwel het saldo waarover de rekeninghouder rente verschuldigd is (in geval van een debetsaldo). Het beschikbare eindsaldo is exclusief alle boekingen met een valutadatum in de toekomst. Omschrijving
Type
Lengte
Inhoud
Toelichting
Veldcode Debet / Credit
Alfanumeriek Tekst
4 1
:64:
Boekdatum Valutacode
Numeriek Tekst
6 3
Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode
Valutair saldo
Numeriek
15
Extended opties “Bedrag met voorloopnullen” en “Punt (.) als decimaal scheidingsteken” beschikbaar
Waarde: "D" of "C"
4.10 Veld :65: Vooruitliggend valutair saldo Indien er sprake is van posten geboekt op de rekening met een valutadatum in de toekomst (tijdens de huidige of de voorgaande afschriftperiode), dan toont dit veld het saldo waarover de
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
24
rekeninghouder kan beschikken op de aangegeven datum/data. Standaard toont RCM ofwel geen saldi (indien geen posten met een valutadatum in de toekomst) ofwel de beschikbare saldi voor de volgende vier werkdagen. Omschrijving
Type
Lengte
Inhoud
Toelichting
Veldcode Debet / Credit
Alfanumeriek Tekst
4 1
Boekdatum Valutacode
Numeriek Tekst
6 3
Formaat: JJMMDD Formaat: ISO-valutacode
Vooruitliggend valutair saldo
Numeriek
15
Extended opties “Bedrag met voorloopnullen” en “Punt (.) als decimaal scheidingsteken” beschikbaar
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
:65: Waarde: "D" of "C"
25
4.3
Extended opties
4.3.1 Algemeen Bij het exporteren van MT940 Extended bestanden is door middel van vinkjes op het RCM scherm aan te geven welke informatie wel of niet meegeleverd of aangepast dient te worden in het bestand. Hieronder volgt uitleg over de verschillende opties.1 Kenmerken: Gewenste informatie die niet beschikbaar is zal niet opgevuld worden met lege data. Dit om te voorkomen dat er lege regels ontstaan in het bestand.
4.3.2 IBAN tegenrekening toevoegen Record
:61: subveld 9
Inactief
In subveld 9 staat de naam van de tegenrekening indien beschikbaar.
Actief
In subveld 9 staat de tegenrekening in IBAN formaat.
4.3.3 Adresgegevens toevoegen Record Inactief
:86: Adresgegevens danwel rekeningnummer en naam van de tegenrekeninghouder worden niet weergegegeven.
Actief
Adresgegevens danwel rekeningnummer en naam van de tegenrekeninghouder worden weergegeven in het eerste :86: record in het bestand.
Opties
Adres<spatie>Postcode<spatie>Plaats Adres (30 karakters, vaste lengte) Postcode (6 karakters, vaste lengte) Plaats (29 karakters, vaste lengte) Tegenrekening <spatie> Naam tegenrekeninghouder
4.3.4 Specificaties toevoegen Record
:61: en :86:
Inactief
Alle transacties worden meegeleverd in het bestand inclusief samengestelde boekingen zonder specificaties.
Actief
Indien specificaties van de samengestelde boeking beschikbaar zijn zullen deze in plaats van de samengestelde boeking in het bestand worden opgenomen.
1
Indien u kiest voor het toevoegen van informatie aan veld 86 kan het zijn dat u meer dan 6 veld 86 regels exporteert.
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
26
4.3.5 Transactiesoort code toevoegen Record Inactief
:61: Op de plaats van de transactiesoort code zal altijd de waarde “NMSC” worden weergegeven.
Actief
Voor Rabo-rekeningen: Een TransactiesoortCode (TrC) wordt toegevoegd aan vooraf bepaalde transacties. Deze is opgebouwd uit de letter “N”, met daarachter een drie cijferige code (vb.:“N999”, waar op de plaats van 999 een code staat). Indien er geen TrC voor de betreffende transactie is, dan zal 999 worden opgevuld met MSC (staat voor miscellaneous) Specificaties krijgen dezelfde TrC als de bijbehorende samengestelde boeking (waarbij het dus voor kan komen dat de code niet overeenkomt met de transactie, maar wel met de samengestelde boeking). Voor niet-Rabo-rekeningen wordt de transactie type code uit het originele SWIFT-bericht weergegeven
4.3.6 Afschriftnummer toevoegen Record
:28:
Inactief
Het afschriftnummer/volgnummer bevat de waarde: 00000/00
Actief
Het afschriftnummer is gevuld met het afschriftnummer dat zichtbaar is in RCM, eventueel aangevuld met voorloopnullen tot 5 posities. Het afschriftnummer wordt gevolgd door / met daarna als volgnummer vulling 00. Voorbeeld: 00253/00.
4.3.7 Transactiereferentie toevoegen Record Inactief Actief
:86: Het transactie referentienummer wordt niet weergegeven in de omschrijving. De eerstvolgende lege omschrijvingregel wordt gevuld met het PA, RE, LD, FX, BI of AC “transactie referentienummer” mits aanwezig in de transactie in RCM.
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
27
4.3.8 Rekening formaat Record Inactief Actief Opties
:25: Geen opmaak toegevoegd (standaard is het rekeningnummer dan 0999999999). Het rekeningnummer wordt in dit veld naar keuze opgemaakt.
9999.99.999AAA Dit is de standaard RABO opmaak voor 9-cijferige rekeningnummers met de bijbehorende muntsoort 999999999AAA Dit is een alternatieve opmaak voor 9-cijferige rekeningnummers, maar dan zonder punten als scheidingsteken 0999999999XXX Dit is de opmaak voor 9 of 10-cijferige rekeningnummers welke voorafgegaan worden door een 0 (nul) (zero) (en/of een andere ISO code dan “EUR” hebben) 99.99.99.999 AAA Alternatieve opmaak voor 9-cijferige rekeningnummers
Dit geldt alleen voor Rabo-rekeningnummers en Nederlandse niet-Rabo-rekeningnummers. Overige niet-Rabo-rekeningnummers worden doorgegeven zoals ontvangen in het originele SWIFT-bericht.
4.3.9 Herhaal TAG86 in omschrijvingsregels Record
:86:
Inactief
De eerste omschrijvingregel moet beginnen met de veldaanduiding: ”:86:”. Iedere volgende regel heeft deze aanduiding niet (ofwel: de omschrijving begint aan het begin van de regel).
Actief
Elke omschrijvingregel begint met de veldaanduiding: ”:86:”
4.3.10 Betalingskenmerk toevoegen Record Inactief
:86: Er wordt geen betalingskenmerk meegegeven.
Actief
Indien aanwezig zal de eerstvolgende lege omschrijvingregel worden gebruikt om het betalingskenmerk in te zetten.
Opties
Formaatbeschrijving MT940
BETALINGSKENM.:
januari 2013
28
4.3.11 Bedrag met voorloopnullen Record Inactief
:60F:, :61:, :62F:, :64:, :65: Het bedrag wordt niet opgevuld met voorloop nullen. Dit is volgens de SWIFT standaard. Volgende velden in record :61: krijgen hiermee mogelijk een variabele positie in het record.
Actief
Het bedrag wordt opgevuld met voorloop nullen tot aan de maximale lengte van het veld.
4.3.12 Punt(.) als decimaal scheidingsteken Record Inactief
:60F:, :61:, :62F:, :64:, :65: Het decimaal scheidingsteken voor bedragen is een komma (,).
Actief
Het decimaal scheidingsteken voor bedragen is een punt (.).
4.3.13 Extra De opmaak van niet-Rabobank rekeningnummers is afhankelijk van de wijze waarop deze worden aangeleverd door andere banken. Alle bedragen bevatten maximaal 15 karakters. Deze kunnen links uitgevuld worden met voorloopnullen. De positie van de komma is afhankelijk van de muntsoort. Zie onderstaande tabel voor enkele voorbeelden EUR 123.456,78
-
000000123456,78
USD 0,12
-
000000000000,12
TND 123,456
-
00000000123,456
YPN 123.456.789
-
00000123456789,
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
29
Bijlage 1: SEPA structuur in veld 86 van SWIFT MT940 Structured De tabel hieronder geeft weer welke codewoorden in welke volgorde voor kunnen komen, afhankelijk van het type betaalopdracht, in de verantwoording over deze betaalopdrachten.
Scenario Verantwoording van een SEPA afschrijving, geld werd afgeschreven omdat:
Referentie codewoord
Omschrijving Unstructured
Tegenpartij
U een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening
/EREF/
/BENM/
/NAME/
/ID/
/REMI/
Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd
/MARF/
/ORDP/
/NAME/
/ID/
/REMI/
3
Een eerder bijgeschreven SEPA creditering geretourneerd is
/EREF/
/ORDP/
/NAME/
/ID/
/REMI/
4
Een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is
/MARF/
/BENM/
/NAME/
/ID/
/REMI/
Een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft
/EREF/
/ORDP/
/NAME/
/ID/
/REMI/
U heeft geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso
/MARF/
/BENM/
/NAME/
/ID/
/REMI/
7
Een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is
/EREF/
/BENM/
/NAME/
/ID/
/REMI/
8
U bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd
/MARF/
1 2
5 6
Verantwoording van een SEPA bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat:
Creditor scheme identifier
Omschrijving Structured /REMI/
/CDTRREFTP/
/CD/
/ISSR/
/CDTRREF/
/CDTRREFTP/
/CD/
/ISSR/
/CDTRREF/ /CSID/
/REMI/
/CDTRREFTP/
/CD/
/ISSR/
/CDTRREF/
/CDTRREFTP/
/CD/
/ISSR/
/ISDT/ /ISDT/
/RTRN/
/ISDT/
/RTRN/
/ISDT/ /CSID/
/REMI/
Retour code
/ISDT/ /CSID/
/REMI/
Interbank settlement date
/CDTRREF/ /CSID/
/ISDT/ /ISDT/
/RTRN/
/ISDT/
/RTRN/
/ORDP/
/NAME/
/ID/
/REMI/
9
Verantwoording van een niet-SEPA afschrijving
/BENM/
/NAME/
/ID/
/REMI/
/ISDT/
10
Verantwoording van een niet-SEPA bijschrijving
/ORDP/
/NAME/
/ID/
/REMI/
/ISDT/
Voorbeeld: in scenario 1 maakt u een bedrag over aan begunstigde “XYZ Corporation” via een Eurobetaling. U heeft bij de initiatie een End to End referentie van “1234567890ABCD” opgegeven en u heeft gekozen voor betalingsinformatietype “Unstructured” met als betalingsinformatie “Purchase of goods”. De verantwoording over deze transactie kan er in het MT940 Structured formaat in veld 86 dan als volgt uit zien:
30
:86:/EREF/1234567890ABCD/BENM//NAME/XYZ Corporation/REMI/PURCHASE OF GOODS/ISDT/2012-12-30 Als deze opdracht geweigerd wordt door de (bank van de) begunstigde (scenario 7), bijvoorbeeld omdat de bank van de begunstigde de rekening van de begunstigde heeft gesloten, dan kan de verantwoording er als volgt uitzien: :86:/EREF/1234567890ABCD/BENM//NAME/XYZ Corporation/REMI/PURCHASE OF GOODS/ISDT/2012-12-30/RTRN/AC04 De returncode is toegevoegd aan de originele informatie, de omschrijving van de returncode kan opgezocht worden in bijlage 2.
31
Bijlage 2: SEPA returncodes
Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een returncode. In deze tabel staan de returncodes vermeld inclusief een omschrijving. Returncode AC01
Omschrijving Rekeningnummer onjuist
AC04 AC06 AC13 AG01 AG02 AGNT AM04 AM05 BE04 BE05 CURR CUST CUTA DUPL FF01 FF05 FOCR MD01 MD02 MD06 MD07 MS02 MS03 PC01 PC02 PC03 RC01 RR01 RR02 RR03 RR04 RO01 RO02 RO03 RO04
Rekeningnummer gesloten Euro incasso blokkade Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening Administratieve reden Fout bestandsformaat Onjuist BIC bank begunstigde Administratieve reden Duplicaat opdracht Adres begunstigde ontbreekt Opdrachtgever onbekend Incorrecte muntsoort Weigering debiteur Afgekeurd Duplicaat opdracht Fout bestandsformaat Incasso type is onjuist Annuleringsverzoek Geen machtiging Onjuiste machtiging Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten Administratieve reden Geweigerd door debiteur Geweigerd door bank Technische reden Technische reden Technische reden BIC onjuist Administratieve reden NAW debiteur ontbreekt NAW crediteur ontbreekt Administratieve reden Opdracht niet toegestaan Opdracht te vroeg of te laat Rekeningnummer niet gevonden Niet toegestaan op G-rekening
SL01
Administratieve reden
TECH
Technische reden
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
32
Returncode TM01 UPAY
Omschrijving Ontvangen na cut-off tijdstip Opdracht niet toegestaan
Formaatbeschrijving MT940
januari 2013
33
Bijlage 3: Change log Titel : Versie : Datum : Namens : Contact :
Formaatbeschrijving MT940 Versie 2.4 01-01-2013 Rabobank Financial Logistics Portal Rabobank International, Graadt van Roggenweg 400 Postbus 18002 3501 CA Utrecht
Change Log Datum
Versie
01-09-2012
Versie 1.0
Splitsen Formatenboek in afzonderlijke Formaatbeschrijvingen, hier “Formaatbeschrijving MT940”.
Gebruiksvriendelijkheid
01-09-2012
Versie 1.0
Versie wijziging van Versie 1.0 naar Versie 2.0
Technisch
01-09-2012
Versie 1.9
SWIFT MT940 Structured toegevoegd aan formaatbeschrijving
Inhoudelijk
01-01-2013
Versie 2.4
Tekstuele aanpassingen
01-01-2013
Versie 2.4
bestandsnaam van SWIFT MT940 Structured bevat “MSTfile” i.p.v. “MTfile”
Fout
01-01-2013
Versie 2.4
Op diverse plekken situatie voor niet-Rabo-rekeningen verduidelijkt
Verheldering
01-01-2013
Versie 2.4
Veld 64 “valutair saldo” vervangen door “beschikbaar saldo”
Verheldering
01-01-2013
Versie 2.4
Extended optie “IBAN tegenrekening toevoegen” toegevoegd voor SWIFT MT940 Extended
Nieuwe functionaliteit
01-01-2013
Versie 2.4
Inhoudelijke verbeteringen in SWIFT MT940 Structured beschrijving doorgevoerd
Verbetering
01-01-2013
Versie 2.4
Voor MT940 Structured bijlages 1 en 2 toegevoegd
Verheldering
01-01-2013
Versie 2.4
In SWIFT MT940 Extended beschrijving duidelijker verwezen naar de beschrijving van de Extended opties
Verheldering
Formaatbeschrijving MT940
Type Wijziging
januari 2013
Reden Wijziging
34
